Yksilöllinen varainhoito

Tarjoamme varainhoidon kokonaisratkaisuja yhteisöille ja yksityishenkilöille.

YKSILÖLLISEN SIJOITUSSUUNNITELMAN LAATIMINEN

Räätälöimme varallisuuteesi ja riskiprofiiliisi sopivan varainhoidon sijoitussuunnitelman. Suunitelmassa voidaan ottaa huomioon mm. verotukseen, perintösuunnitteluun tai hajautukseen liittyvät toiveet. Tutustu alla tarkemmin varainhoitoprosessiimme.

TILANTEEN KARTOITUS

  • Taloudellinen tilanne: tulot, menot, varallisuus ja verotus
  • Tarpeet ja toiveet: allokaatio, hajautus, riski, perintösuunnittelu, sijoitustavoitteet ym.
  • Sijoituskokemuksen ja -tietämyksen kartoitus

SOPIMUS/SUUNNITELMA

  • Varainhoitosopimuksen teko ja säilyttäjäpankin tilinavaus
  • Laaditaan sijoitussuunnitelma salkunhoitajan kanssa, osakkeet, rahastot ja/tai etf:t
  • Voidaan ottaa huomioon asiakkaan yksilöllisiä tarpeita
  • Aurejärvi Varainhoito tekee käytettävistä rahastoista analyysit, käydään läpi mm. tilinpäätökset

ALOITUS

  • Sijoitukset tehdään osissa ajallisen riskin hajauttamiseksi, normaalitilanteessa 3-12kk aikana ja 2-4 erässä
  • Sijoituskohteissa tai asiakkaan tarpeissa tapahtuviin muutoksiin reagoiminen

YHTEYDENPITO

  • Salkkuraportit 4 kertaa vuodessa
  • Säännöllinen molemminpuolinen yhteydenpito, asiakaspalvelusta vastuussa joko Aurejärven ja/tai jakelijayhteistyökumppanin nimetty henkilö

VARAINHOITOPALKKION MÄÄRÄYTYMINEN

Salkun koko Yli 5Meur yli 10Meur yli 20Meur Yli 30Meur
Varainhoitopalkkio (p.a.)
Arvolisävero 24 % lisätään varainhoitopalkkion päälle
0,75 %* 0,65%* 0,55 %* Sopimuksen mukaan

* Siltä osin kun käytetään omia rahastoja varainhoitopalkkio on 0 %